近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙日益猖狂，呈現(xiàn)出產(chǎn)業(yè)鏈化、高科技化的發(fā)展趨勢，逐漸影響群眾生活和社會安定，危害著人民群眾的財產(chǎn)安全和合法權(quán)益，強(qiáng)化民眾防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識刻不容緩。近日，民生銀行佛山禪城支行就成功堵截一起以“精準(zhǔn)扶貧”為幌子的投資詐騙案件。
一、案情簡介
2024年12月3日上午，兩位50多歲的女士來到民生銀行禪城支行咨詢開立銀行卡業(yè)務(wù)，服務(wù)經(jīng)理接待了客戶并向其了解開卡用途，客戶聲稱朋友推薦了一個“精準(zhǔn)扶貧”的鏈接進(jìn)行扶貧投資收取分紅款項，自己和朋友每人都投資了1500元扶貧款，平臺將會返還10%的分紅收益，前7次分紅可以綁定任何銀行卡收取，客戶聲稱目前其它銀行卡已收到部分分紅款，收取剩余分紅收益時，平臺要求開立民生銀行賬號方可提現(xiàn)，辦卡費用300元。
.png)
服務(wù)經(jīng)理聽完客戶描述，憑借多年臨柜經(jīng)驗當(dāng)即判斷客戶可能遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，遂馬上向網(wǎng)點運(yùn)營監(jiān)控崗報告事情經(jīng)過，監(jiān)控崗與客戶深入交談后，確認(rèn)客戶遭受以“精準(zhǔn)扶貧”為幌子的投資詐騙行為，立即進(jìn)行報警。
公安機(jī)關(guān)人員到場后對客戶進(jìn)行現(xiàn)場勸阻，同時支行工作人員再次向客戶講解了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的各種作案手法：不法分子打著國家鄉(xiāng)村振興、精準(zhǔn)扶貧等旗號，編造國家相關(guān)政策，虛構(gòu)明目投資，以上行為均為詐騙，正所謂是“假”扶貧，真套路。
二、常見手法分析
（一）扶貧洗腦，高息引誘
詐騙分子披著合法的外衣，打著扶貧的旗號，利用群眾，特別是老年人的善意心理，通過網(wǎng)絡(luò)平臺鼓勵有能力的人去該平臺幫助別人，同時還可以獲取高額收益，蠱惑性強(qiáng)。
（二）虛假鏈接，冒充客服
詐騙分子往往緊跟時事熱點，利用群眾對政策理解的偏差，發(fā)送虛假鏈接，通過客服發(fā)送偽造的官方文件博取信任，以假亂真，進(jìn)而使用群眾提供的銀行卡進(jìn)行洗錢“跑分”。
三、風(fēng)險提示
免費領(lǐng)取“國家扶貧款”“百萬扶貧基金”、高息回報等是當(dāng)前涉詐洗錢的主要套路之一，洗錢團(tuán)伙以發(fā)放扶貧款項、收益高額分紅收益等為由，誘導(dǎo)中老年朋友提供銀行賬戶給他人轉(zhuǎn)賬或收款。
民生銀行佛山分行提醒廣大群眾：
第一，國家的各類福利政策均有正規(guī)的申請渠道和流程，不會通過非官方的方式通知領(lǐng)取；
第二，不要隨意點開鏈接或者二維碼，不要通過非正規(guī)渠道下載虛假APP；
第三，請合法使用銀行卡，不要出租、出借、出售本人賬戶，不要輕易泄露個人信息，以免成為不法分子的工具人。
民生銀行佛山分行將堅持把反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳視為首要職責(zé)，持續(xù)提高一線員工防范和識別電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的能力，攜手社會各界力量，共同營造一個安全、健康的金融環(huán)境。
文章來源：民生銀行佛山分行
