卷首語
為依法打擊治理洗錢違法犯罪活動，進一步健全洗錢違法犯罪風險防控體系，2022年1月 ，中國人民銀行、公安部、國家監察委員會等11部門聯合印發《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022—2024年）》，決定于2022年1月至2024年12月在全國范圍內開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動，對黑社會性質的組織犯罪、毒品犯罪、貪污賄賂犯罪、涉稅犯罪等保持高壓態勢，并對所涉洗錢犯罪以刑法第一百九十一條和第三百一十二條等追究刑事責任。中國人民銀行廣東省分行反洗錢部門積極作為，認真學習貫徹總行、分行黨委關于落實全面推進打擊治理洗錢違法犯罪的工作要求，堅守金融為民初心，充分發揮反洗錢在推進國家治理體系和治理能力現代化、維護經濟社會安全穩定方面的重要作用，與有關部門齊心協力，強化打擊洗錢違法犯罪力度，在推動洗錢入罪工作方面取得突破性進展。2022年，全轄共推動洗錢案件判決118宗，同比增長131%，覆蓋涉黑、涉毒、貪腐、走私、金融詐騙、破壞金融管理秩序等六類上游犯罪類型，為維護社會經濟安全穩定作出了貢獻。自2023年3月開始，在中國人民銀行廣東省分行微信公眾號陸續推出分行轄區成功協助推動洗錢入罪典型案例，以廣東反洗錢IP形象“正義之獅”帶領大家了解打擊治理洗錢違法犯罪活動工作情況。
“正義之獅”以案說法之涉黑洗錢案
【涉黑洗錢罪簡介】
2022年，廣東省分行轄區成功推動涉黑洗錢案件判決11宗，本期展播的3宗案例均來自廣東省清遠市。黑社會性質的組織犯罪是洗錢罪的七類上游犯罪之一，依據《刑法》191條規定，洗錢罪是指為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，而提供資金賬戶，或者將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的，或者通過轉賬或者其他支付結算方式轉移資金，或者跨境轉移資產，或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的行為。其中，黑社會性質的組織犯罪包括組織、領導、參加黑社會性質組織罪；入境發展黑社會組織罪；包庇、縱容黑社會性質組織罪。
案情簡介
（一）廣東清遠周某強涉黑洗錢案
2013年6月，周某強明知周某勇領導的黑社會性質組織通過非法拘禁手段獲取黃某兵財產，仍幫助其將黃某兵價值48.27萬元的房產登記在自己名下。同時，周某強將本人銀行賬戶提供給周某勇領導的黑社會性質組織用于掩飾、隱瞞資金的來源和性質，在2015年2月至5月期間，先后兩次收取該組織通過詐騙獲取的款項705萬元。2022年7月1日，清遠市中級人民法院一審宣判，判決周某強犯洗錢罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣四十萬元。
（二）廣東清遠梁某航涉黑案洗錢案
2009年12月，黑社會性質組織頭目梁某忠出資40萬元從朱某科處受讓某公司40%股份，并在2010年12月將出資額增至800萬元，2011年12月，梁某航明知梁某忠出資資金來源于黑社會性質組織犯罪所得及其收益的情況下，仍幫其代持公司股份，并擔任公司法定代表人。2022年7月12日，清遠市中級人民法院一審宣判，判決梁某航犯洗錢罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣二十萬元。
（三）廣東清遠李某涉黑洗錢案
2017年6月，周某德因犯組織、領導、參加黑社會性質組織罪被清遠市公安局刑事拘留，委托其兒子周某東（另案處理）行使其在A公司65%股權股東權利。2017年至2019年8月期間，周某東明知A公司股權因黑社會性質組織犯罪案件被公安機關凍結的情況下，以現金方式進行分紅，分得利潤665.6萬元，并以現金方式領取B公司的承包費455萬元。在上述案件中，李某作為周某東的前妻及A公司的財務人員，協助其分配A公司股權分紅及B公司給予的承包款，在明知涉案款是黑社會性質組織犯罪所得及其產生收益的情況下，仍伙同他人予以轉移。2022年10月14日，英德市人民法院一審宣判，判決李某犯洗錢罪，判處有期徒刑兩年六個月，緩刑四年，并處罰金人民幣十萬元。
洗錢的主要手法
（一）提供銀行賬戶模糊涉黑資金來源
清遠周某強洗錢案中，周某強在明知周某勇組織、領導黑社會性質組織的情況下，仍將本人銀行賬戶用于收取非法所得，先后收取該組織詐騙所得款項705萬元，協助模糊非法資金來源。
（二）通過現金交易隱瞞涉黑資金去向
清遠李某洗錢案中，李某作為公司財務人員，在明知A公司的股份與周某德參與的黑社會性質組織犯罪有關并且已經被凍結的情況下，仍協助周某東通過現金方式分配A公司股權分紅665.6萬元及B公司給予的承包款455萬元，企圖利用現金的特殊性消除交易痕跡，隱瞞涉黑資金去向。
（三）以代持房產或股權的方式掩飾、隱瞞涉黑犯罪所得
清遠梁某航洗錢案中，梁某忠出資40萬元受讓某公司40%股份，后將出資額增至800萬元。梁某航明知梁某忠出資資金來源于黑社會性質組織犯罪所得及其收益的情況下，仍幫其代持公司股份，并擔任公司法定代表人。清遠周某強洗錢案中，周某強明知周某勇領導的黑社會性質組織通過非法拘禁手段獲取黃某兵財產，仍幫助其將黃某兵價值48.27萬元的房產登記在自己名下，模糊實際所有權。
多方合力推動洗錢入罪
（一）偵查部門發揮的職能作用
一是落實一案雙查。本期3宗涉黑案件均為偵查部門在開展掃黑除惡工作中，積極挖掘在辦案件及梳理舊案存案中的洗錢線索，實現對涉黑洗錢的全鏈條打擊。二是夯實案件基礎。偵查部門積極核實、查證涉黑犯罪所得的來源和去向，明確洗錢犯罪行為的認定，提前鎖定洗錢證據、剝離洗錢資金、確定洗錢金額，確保洗錢案件能訴、能判。
（二）中國人民銀行發揮的職能作用
一是加大宣傳力度，積極開展案情研究。立足于預防和打擊洗錢犯罪的工作目標，在宣傳中突出洗錢罪入罪對維護國家金融安全的重要意義，并就案情分析開展數次會商，對洗錢罪定罪要件逐一進行對照分析，為檢察機關對犯罪行為性質的認定提供了專業支持。二是主動對接線索，積極協助偵查部門解決賬戶查詢和資金梳理難題，多方查找違法所得，鎖定關鍵證據，為公檢法部門辦案提供了有力支持。
（三）司法部門發揮的職能作用
一是建立案件回溯機制，強調立案督導和追漏追訴。對近年已破案的七類洗錢上游犯罪案件進行回溯，針對洗錢犯罪線索開列補查提綱，推動洗錢犯罪線索成案。二是強化辦案指導。結合證人證言、銀行流水、贓款流向等情況進行綜合分析，及時為辦案部門提供“點對點”辦案指導，避免該立不立。
案例評析
（一）落實“一案雙查”工作機制
在辦理黑社會性質組織犯罪案件中，涉案主體往往通過他人賬戶接收并轉移非法資金，或通過現金、代持股權、代持房屋等方式來掩飾、隱瞞違法犯罪所得，建議司法部門在打擊上游犯罪的同時，同步理清非法資金清洗過程，深挖案件中涉及轉移、隱匿財產的洗錢犯罪線索，及時補充偵查或追加起訴。
（二）強化跨部門合作機制
深入推動打擊治理洗錢違法犯罪三年行動，依托前期建立的各類合作機制，中國人民銀行持續加強與公檢法等部門的協作配合，健全完善情報會商、信息交流、數據共享、案件反饋機制，加強對洗錢及七類上游犯罪線索的分析研判，提升打擊洗錢犯罪工作質效。
正義之獅 提示您
（一）涉黑洗錢危害大，守護正義靠大家
洗錢犯罪活動為黑社會性質組織犯罪提供了經濟基礎和資金通道，助長了黑惡勢力的進一步壯大，嚴重破壞經濟、社會生活秩序，損害人民群眾切身利益。反洗錢是打擊黑惡勢力犯罪的重要手段，精準“打財斷血”，助力鏟除黑惡勢力經濟基礎,對于遏制黑惡犯罪、促進追贓挽損，維護黑惡受害者合法權益，建設更高水平的平安中國有重要作用。反洗錢，人人有責。
（二）自覺遠離洗錢陷阱，保護自己合法權益
黑惡勢力犯罪分子往往利用他人賬戶規避監管和偵查，我們要擦亮眼睛，增強反洗錢意識，不要用自己的賬戶替他人提現，不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和Ｕ盾，避免為他人洗錢提供便利。在辦理金融業務時，選擇安全可靠的金融機構，守護好錢袋子。
（三）勇于舉報涉黑涉惡違法犯罪活動和洗錢行為
《反有組織犯罪法》規定，任何單位和個人都有協助、配合有關部門開展反有組織犯罪工作的義務。國家鼓勵單位和個人舉報有組織犯罪。《反洗錢法》規定，任何單位和個人發現洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。
供稿：反洗錢處
編輯：陳少鵬
本文轉載自“中國人民銀行廣東省分行”微信公眾號
